Mi az UFLIC - 30 biztosítás?

Univerzális élet rugalmas díjjal – indexelt opcióval (UFLIC – IO) egy állandó életbiztosítás, amely adókedvezményt kínál a jövőbeli megtakarításokhoz. Védelmet biztosít a haláleseti juttatások számára, és lehetőséget biztosít a készpénzes érték növekedésére.

Főbb jellemzők:

1. Rugalmas díjak: Az UFLIC - IO lehetővé teszi a kötvénytulajdonosok számára, hogy pénzügyi körülményeiknek megfelelően rugalmasan fizessenek díjakat. A hagyományos életbiztosításokkal ellentétben nincs fix díjösszeg.

2. Indexált készpénzérték növekedési potenciál: A kötvény készpénzérték-komponense külső piaci indexhez, például az S&P 500-hoz vagy kötvényindexhez kapcsolódik. Ez azt jelenti, hogy a készpénz érték a mögöttes index teljesítménye alapján nőhet, ami hosszú távú növekedési lehetőséget kínál.

3. Halálhalál elleni védelem: Az UFLIC - IO haláleseti ellátást biztosít, amelyet a biztosított halálakor folyósítanak a kedvezményezettek számára, függetlenül a készpénzes érték felhalmozódásától.

4. Adóelőnyök: A készpénzérték növekedése az UFLIC - IO politikákban általában halasztott adó, vagyis azonnali adózás nélkül növekszik. A készpénzes értékből történő kivonás bizonyos feltételek teljesülése esetén adómentes is lehet.

5. Kölcsöntartalék: A kötvénytulajdonosok a kötvény felhalmozott készpénzértéke ellenében kölcsönt vehetnek fel különféle pénzügyi szükségletek kielégítésére. Ezek a kölcsönök jellemzően visszatérítés nélküliek, vagyis a haláleseti juttatást nem befolyásolja a fennálló hitelösszeg.

6. Estate Planning Tool: Az UFLIC - IO birtoktervezési eszközként használható a vagyon adóhatékony módon történő átruházása érdekében az örökösökre. A haláleseti segély likviditást biztosíthat az ingatlanadók fedezésére, a készpénzes érték pedig jövedelemadó kiváltása nélkül osztható szét a kedvezményezettek között.

7. Testreszabás: Az UFLIC - IO házirendek testreszabhatók az egyéni igényeknek és pénzügyi céloknak megfelelően. Ez magában foglalhat különböző prémiumfizetési lehetőségeket, haláleseti juttatási struktúrákat és indexált opciókat a készpénzes érték növekedésére.

Fontos, hogy konzultáljon egy képzett pénzügyi tanácsadóval, hogy megállapítsa, az UFLIC - IO politika megfelel-e az Ön konkrét pénzügyi helyzetének és céljainak.