Hogyan lehet átalakítani a 529 egy IRA

Sok fajta IRA , beleértve a Roth , hagyományos és egyszerű. Győződjön meg róla , hogy megértsük, mi IRA a legjobb a körülményeket , és melyiket szeretnénk konvertálni a 529 -ba . A 529 olyan állami vagy oktatási intézmény által támogatott megtakarítási terv . Minden terv különbözik részletesen az árak és díjak , ezért fontos, hogy olvasni, megérteni és kérdezze meg 529 rendszergazda , ha átkerül a legjobb dolog , és ha vannak következmények . Ez az, amire szüksége van
529 Plan
529 adminisztrátorát
IRA

Show More utasítások
1

Számolja ki a Minősített oktatási költségek . Ezek a kiadások , hogy már használta a 529 az . Általában tartalmaz tandíj , díjak , könyvek , eszközök és berendezések szükséges beiratkozás egy akkreditált egyetem . Ha még nem fizetett Minősített oktatás költségeit , akkor az egész terjesztése a 529 terv adóköteles .
2

elemzése , ha nem fizet Minősített oktatás költségeit , mennyi az eloszlás a 529 adóköteles . A képlet kiszámításához ezt : Teljes megoszlása ​​a 529 Plan szorozva ( 1 - [ Minősített oktatási költségek /teljes eloszlása ​​a 529 Plan ] ) . Íme egy valódi példát . Tegyük fel, hogy van egy 529 és $ 20,000 szeretnénk konvertálni egy IRA . Ha már költött $ 1,000 Minősített oktatás költségeit , akkor az egyenlet a következő lenne:

$ 20,000 * ( 1-1000 /20000 ) 20000 $ * ( 1-0,05 ) $ 20,000 * ( 0,95 ), $ 19,000

Azt jelenti, hogy ha konvertálni a 529 , akkor kell adót fizetni a $ 19,000 .
3

Nézd meg a 529 kimutatások adminisztrátor elérhetőségét . Elektronikus levél ( ha lehetséges) ajánlott , mert akkor nézze át a kérdéseket és a válaszokat , hogy biztosan borított mindent , és tudod használni az e-mailt jövőben is. Lépjen kapcsolatba a rendszergazdával , és mondd meg neki, hogy vissza kívánja vonni a 529 alapok. Lehet, hogy tudja , hogy a rendszergazda osztja az alapok elektronikus úton kap az IRA információt , vagy lehet, hogy kap egy papírt csekket az összeg, amit visszavonta .
4

Kap egy on-line , vagy a papír Form 1040 vagy Form 1040NR az IRS . Jelentés az adóalapot a 529 -ben line 21 . Fizessen az állam és a szövetségi adókat .
5

kapcsolatot a bank, biztosítótársaság vagy a pénzügyi cég, hogy szeretne létrehozni az IRA -val . Mondd meg az IRA rendszergazda , hogy az IRA finanszírozzák majd , a bevételt pedig egy 529 tervet. Ha a 529 rendszergazda képes arra, hogy a betéti elektronikusan , hogy a szükséges IRA fiók adatait , és küldje el a 529 rendszergazda . Vagy adminisztrátor lehet, hogy ezt az Ön számára .