Can You Gördülő egy HSA másik HSA ?

Miután több egészségügyi megtakarítási számla lehet, hogy nehéz , hogy pontos nyilvántartást . Ön könnyen a végén több mint egy , ha mozog , vagy a kedvezményezett házastárs HSA . Internal Revenue Service szabályok lehetővé teszik, hogy megszilárdítsa az egészségügyi megtakarítási számlák , de a paraméterei , amikor meg tudod csinálni . Átvitele HSA alapok vezethet váratlan büntetések és az adók . Időszak

Az Internal Revenue Service kiadványa 969 , akkor felborulása alapok egyik HSA a másikra 12 havonta egyszer . A vagyonkezelő a HSA szeretne felborulása lesz eljárásokat kell követni , hogy megindítja a transzfer. Akkor át forrásokat több módon . Gördülő források nem számítanak bele az éves hozzájárulás határt a HSA .
Átviteli módok

A vagyonkezelő -to- vagyonkezelő átvitel mozog az alapok az egyik intézményből a másikba és a legkevésbé valószínű, hogy kiváltó büntetéseket és adókat . A vagyonkezelő -to- vagyonkezelő transzfer mentesül a 12 hónapos szabály . Technikailag a " borulás " magában foglalja a vagyonkezelő a jelenlegi HSA küld egy csekket. A 60 napon belül az ellenőrzés , hogy redeposit az alapok egy másik HSA . A harmadik mód, akkor át a forrásokat , hogy írjon egy csekket a régi HSA finanszírozására az újat .
Figyelmeztetések

Bár a vagyonkezelő -to- vagyonkezelő átutalások nem számítanak bele az egyszeri éves borulás szabály, hogy a jelenlegi vagyonkezelő 60 napon belül mozog a forrásokat az új vagyonkezelő . Ez idő alatt , lehet, hogy talál az eszközök a számla fagyasztott és megközelíthetetlen . Ha nem felel meg a 60 napos határidőn belül , az IRS úgy ítéli meg, az alapok adóköteles jövedelem , és felméri a 10 százalékos büntetést plusz jövedelemadó. Ha írsz egy csekket , hogy mozog a pénz egyik számláról a másikra , ne felejtse el bezárni az első számlára , vagy merülhetnek fel a felesleges költségeket.
Emlékeztető

vezetése pontos nyilvántartást a HSA tranzakciók fontos. Ha nem mozog az alapok egyik HSA a másik segítségével vagyonkezelő -to- vagyonkezelő transzfer, a rekord tévesen mutatják hozzájárulás helyett a borulás . Bevinni a felvétel a rollover a problémák elkerülése érdekében , mint a felesleges járulékok , ami azzal is jár, büntetések és további adókötelezettség .